Packs formation DCI et DDA spéciale « assurance emprunteur » 2024

Introduction – Réforme du courtage 2022
Chapitre 1 : Les évolutions règlementaires
Chapitre 2 : Adhérer à une association professionnelle agréée
Chapitre 3 : Le démarchage téléphonique
Chapitre 4 : Les textes de loi

Unité 1– Le secteur de l’assurance
Partie 1 : Le secteur de l’assurance
Chapitre 1 : Modèle économique
Chapitre 2 : Les assurances
Chapitre 3 : Les risques couverts
Chapitre 4 : Le contrat d’assurance
Chapitre 5 : Les métiers spécifiques à l’assurance

Unité 2 – Notions générales sur les assurances des emprunteurs
Partie 1 : Notions générales sur l’assurance emprunteur
Chapitre 1 : Généralités
Chapitre 2 : L’assurance de prêt est-elle obligatoire ?
Chapitre 3 : Avant les réformes de l’assurance emprunteur
Chapitre 4 : La loi Lagarde
Chapitre 5 : La loi Hamon
Chapitre 6 : La loi Sapin II
Chapitre 7 : La loi Lemoine
Partie 2 : Tarification et incidence sur les taux
Chapitre 1 : Tarification et incidence sur les taux
Chapitre 2 : Tarification collective ou individuelle
Chapitre 3 : Tarification collective = contrat groupe
Chapitre 4 : Tarification individuelle = délégation
Chapitre 5 : La fiche d’information standardisée

Unité 3 – Les risques couverts
Chapitre 1 : Introduction
Chapitre 2 : Le décès
Chapitre 3 : L’invalidité
Chapitre 4 : L’incapacité

Unité 4 – Lexique des garanties
Partie 1 : Les garanties de l’assurance emprunteur
Chapitre 1 : La garantie décès
Chapitre 2 : La garantie PTIA : Perte totale et irréversible de l’autonomie
Chapitre 3 : La garantie IPT : Invalidité permanente totale
Chapitre 4 : La garantie IPP : Invalidité permanente partielle
Chapitre 5 : La garantie ITT : Incapacité temporaire de travail
Chapitre 6 : La garantie perte d’emploi
Chapitre 7 : Pour résumer
Chapitre 8 : La garantie équivalente
Chapitre 9 : Loi Lemoine : changer d’assurance emprunteur
Partie 2 : Les garanties liées à l’habitation
Chapitre 1 : L’assurance multirisques habitation (MRH)
Chapitre 2 : La garantie dommages-ouvrage (DO)

Unité 5 – Tarification du risque emprunteur
Chapitre 1 : Sélection médicale et risques professionnels ou sportifs
Chapitre 2 : Tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise)
Chapitre 3 : Le risque aggravé de santé : la convention AERAS
Chapitre 4 : Le droit à l’oubli

Unité 6 – Les modes de calcul des primes d’assurance
Chapitre 1 : Les primes fixes
Chapitre 2 : Les primes variables

Unité 7 – Déontologie et règles de bonne conduite
Chapitre 1 : Déontologie et règles de bonne conduite
Unité 8 – La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
Chapitre 1 : La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
Chapitre 2 : Blanchiment des capitaux
Chapitre 3 : Lutte contre le blanchiment d’argent et obligations légales
Chapitre 4 : Le dispositif TRACFIN
Quiz final – Validation de la formation DDA

1. Notion d’archivage
1.1. Introduction
1.2. Articles de référence
1.3. LA RGPD : Règlement Général sur la Protection des Données

2. Pinel, LMNP, Malraux
2.1. Loi Pinel et Pinel +
2.2. Statut LMNP et loi Censi-Bouvard
2.3. Loi Malraux

3. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
3.1. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
3.2.1. Blanchiment des capitaux
3.2.2. Lutte contre le blanchiment d’argent et obligations légales
3.2.3. Le dispositif TRACFIN

4. Protection du client
4.1. Le mandat
4.2.1. La prévention du conflit d’intérêt
4.2.2. Liens financiers et capitalistiques
4.2.3. Transparence sur les frais et sur la rémunération
4.2.4. Les Honoraires
4.3. La FISE
4.4. TAEG et Taux d’usure
4.5. Les règles de bonne conduite

5. Assurance de prêt équivalence et droit à l’oubli
5.1. Les garanties et niveaux de couvertures
5.2. Les équivalences
5.3. Le mécanisme AERAS en cas de risque de santé aggravé
5.4. Les délais de mise en place d’un contrat d’assurance de prêt.
5.5. Que faire en cas de refus
5.6. Le droit à l’oubli
5.7. Les modes de calcul des primes d’assurance

6. Information et gestion de la relation clients, les bonnes pratiques
6.1. Obligations de transparence et d’agrégation
6.2. Gestion du dossier
6.3. Annexe
6.4. Traitement des réclamations
6.5. Devoir de conseils

Quiz : Formation continue

1. Notion d’archivage
1.1. Introduction
1.2. Articles de référence
1.3. LA RGPD : Règlement Général sur la Protection des Données

2. Pinel, LMNP, Malraux
2.1. Loi Pinel et Pinel +
2.2. Statut LMNP et loi Censi-Bouvard
2.3. Loi Malraux

3. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
3.1. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
3.2.1. Blanchiment des capitaux
3.2.2. Lutte contre le blanchiment d’argent et obligations légales
3.2.3. Le dispositif TRACFIN

4. Protection du client
4.1. Le mandat
4.2.1. La prévention du conflit d’intérêt
4.2.2. Liens financiers et capitalistiques
4.2.3. Transparence sur les frais et sur la rémunération
4.2.4. Les Honoraires
4.3. La FISE
4.4. TAEG et Taux d’usure
4.5. Les règles de bonne conduite

5. Assurance de prêt équivalence et droit à l’oubli
5.1. Les garanties et niveaux de couvertures
5.2. Les équivalences
5.3. Le mécanisme AERAS en cas de risque de santé aggravé
5.4. Les délais de mise en place d’un contrat d’assurance de prêt.
5.5. Que faire en cas de refus
5.6. Le droit à l’oubli
5.7. Les modes de calcul des primes d’assurance

6. Information et gestion de la relation clients, les bonnes pratiques
6.1. Obligations de transparence et d’agrégation
6.2. Gestion du dossier
6.3. Annexe
6.4. Traitement des réclamations
6.5. Devoir de conseils

7. Le regroupement de crédits
7.1. Les notions générales
7.2. Rappels législatifs (loi Scrivener, loi MURCEF, loi Lagarde)
7.3. Les différents intervenants du regroupement de crédits
7.4. Les différents types de regroupement de crédits et rachat de crédit hypothécaire
7.5. Les typologies de regroupement
7.6. Les spécificités
7.7. Taux de transformation

 8. Le crédit à la consommation et de trésorerie
8.1. Les caractéristiques financières d’un crédit à la consommation
8.2. Les modalités de garantie des crédits et conditions de fonctionnement de la garantie
8.3. Les coûts associés
8.4. Connaissance, pour les différentes formes de crédit, des droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non co-emprunteur, à la formation du contrat et en cours de son exécution
8.5. L’analyse d’un dossier de crédit consommation

Quiz formation continue DCI 9 heures

• Être compétent en matière juridique, économique et financière liées à l’exercice de l’activité d’intermédiaire en banque et en assurance.
• Garder et améliorer ses connaissances dans le domaine du crédit, de l’assurance et de l’assurance emprunteur.
• Prendre en compte les différents changements dans le cadre juridique de l’exercice de l’activité d’intermédiaire en prêt bancaire et en assurance.
• DCI 9 heures : Maintenir ses connaissances sur le regroupement de crédits et le crédit à la consommation

Nous offrons des formations à distance accessibles à tous et simples d’usage. Elles incluent des modules comprenant des informations à jour, des contenus approfondis et des références législatives. Nous complétons ces modules pédagogiques avec des études de cas, des exemples concrets et des données chiffrées.

Les stagiaires peuvent poser des questions au formateur en charge du programme par les moyens suivant :

• E-mail sur l’adresse de contact ;
• Téléphone (pendant les heures d’ouverture) avec une ligne dédiée ;
• Chat en direct.

Toutes les formations de Courtage Academy sont en ligne avec la possibilité de suivi personnalisé pour chaque participant. Les équipes de formation sont disponibles pour fournir toutes les réponses et conseils nécessaires via un support en ligne autant pour les questions techniques que pédagogiques.

Vous pouvez également contacter un expert du métier en envoyant un e-mail à à tout moment pendant votre formation, ou via notre chat en direct.

Les formations continues IOBSP éligible DCI ou option RAC/conso et IAS éligible DDA sont des formations réglementées qui doivent répondre à des exigences de durée et d’évaluation si vous souhaitez vous mettre en conformité auprès de l’ORIAS :

• Pour certifier votre formation continue DCI, il faudra valider une évaluation finale après 7 heures de formation obligatoires.
• Pour certifier de votre formation continue DCI option RAC et crédit conso, il faudra valider une évaluation finale après 9 heures de formation obligatoires.
• Pour certifier votre formation continue DDA, il faudra valider une évaluation finale après 15 heures de formation obligatoires.

L’évaluation finale se compose de 20 questions sous la forme de QCM afin d’attester de la qualité de votre apprentissage et de la solidité de vos acquis. Pour réussir, vous devez obtenir au moins 70 % de bonnes réponses à l’examen final.

• L’accès aux formations est accessible 24h/24 et 7j/7. Vous disposez de six mois pour compléter votre formation. Si vous la terminez avant la date limite, vous continuerez à avoir accès au contenu afin de pouvoir approfondir vos connaissances et réviser grâce aux corrections disponibles dans votre espace personnel. Nous nous réservons la possibilité d’accorder une prolongation aux stagiaires qui n’auraient pas achevé leur formation dans ce délai, sur demande.
• Les formateurs de Courtage Academy surveillent votre progression pour éviter les décrochages et trouver des solutions.
• La formation s’adapte à votre rythme et peut être adaptée pour les personnes handicapées. Nos conseillers sont à votre disposition pour ajuster l’apprentissage selon les besoins requis.
• Il n’y a pas d’examens continus, mais un test final au terme de l’une et l’autre des formations, que vous devez réussir avec au moins 70 % de bonnes réponses, avec la possibilité de le repasser en cas d’échec.
• Vous recevez un identifiant et un mot de passe pour accéder à votre espace personnel pour suivre votre progression, réviser et voir les résultats de l’examen final.

Modalités d’inscription et de paiement

Pour suivre les formations règlementaires des intermédiaires du crédit et de l’assurance, vous devez acheter l’un ou l’autre pack de formation, ce qui vous donnera accès à votre espace personnel pour commencer à étudier.

Notez que ces packs ne peuvent pas être financés par le Compte Personnel de Formation (CPF), car elles sont considérées comme des formations courtes.

Les formations étant en distanciel, les entrées en formation se font à tout moment. Dès l’inscription validée, vous aurez accès à la formation, et ce, 7j/7 et 24h/24.

Accessibilité de la formation continue

Les formations de Courtage Academy, incluant la formation DDA et la DCI éligibles pour la formation continue, sont accessibles aux personnes sourdes et malentendantes avec un accompagnement personnalisé disponible en utilisant la liste d’organismes spécialisés. Nos équipes peuvent vous soutenir tout au long de votre apprentissage et de vos démarches.

Le règlement intérieur s’applique à tous les stagiaires participant à une formation dispensée par courtage-academy.com, et ce, pendant toute la durée de la formation suivie.

Vos référents de formation

Référent pédagogique : Christophe Probst

07 84 56 60 15

Référent technique : François Pache

04 72 60 62 50

Conseillère formation : Nelly Chanteloup

07 84 56 60 15

Référent administratif : Cindy Revallo

04 72 75 65 65

Formation et accessibilité
Le contenu de nos formations, les fonctionnalités et quiz des différents modules sont tous accessibles aux personnes sourdes ou malentendantes. Celles-ci peuvent également consulter nos vidéos grâce à leurs sous-titres. Les personnes en situation d’handicap peuvent avoir un accompagnement dédié, retrouvez ici la liste des organismes spécialisés.

Afin de suivre les formations continues éligibles DCI et DDA, il est impératif de disposer d’une maîtrise d’un support électronique (ordinateur, smartphone, tablette), d’internet et des divers outils de bureautique sur un poste de travail Windows ou Mac (navigateur web, messagerie électronique, bureautique…).

En outre, il est également nécessaire de :

• Posséder un accès internet stable.
• Posséder, pendant toute la durée de la formation, un ordinateur personnel (Apple ou PC) avec un navigateur récent (Windows : Internet Explorer 10 ou versions ultérieures, Microsoft Edge (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version) ; Mac : Safari (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version)).
• Permettre à votre navigateur l’utilisation des cookies sur notre site. Les formations étant chronométrées, ces derniers serviront notamment à enregistrer votre progression sur votre navigateur.

L’accès aux formations est accessible 24h/24 et 7j/7. Vous disposez de six mois pour compléter votre formation. Si vous la terminez avant la date limite, vous continuerez à avoir accès au contenu afin de pouvoir approfondir vos connaissances et réviser grâce aux corrections disponibles dans votre espace personnel. Nous nous réservons la possibilité d’accorder une prolongation aux stagiaires qui n’auraient pas achevé leur formation dans ce délai, sur demande.